洗钱和走私

     违反关税或财政法律的交易产品有多种称呼，例如“违禁品”或“走私品”。全球执法人员日益关注违禁品贸易、及其与另外一项犯罪活动“洗钱”的联系。PMI的要求非常明确：我们不会容忍、助长或支持违禁品交易或洗钱，我们将帮助政府防止涉及我们的产品的非法贸易。

什么是违禁品？有时称为“走私品”的违禁品指违反关税政策、协定或税收法律的交易商品。

什么是洗钱？洗钱是个人或实体试图隐藏非法资金、或以其他方式使其非法资金来源变为合法的过程。

PMI 的财务合规政策阐述了洗钱、走私和经济制裁方面的内容，包括三项原则与规范，即 PMI 09-C“了解你的供应商”、PMI 10-C“了解你的客户和第三方生产商”和 PMI 11-C“可接受的付款形式”。

接收付款。PMI 遵守一定的程序，避免收到属犯罪收益的现金或现金等价物，以此支持反洗钱政策。“可接受的付款形式”政策。PMI 11-C“可接受的付款形式”规定了 PMI 及其下属公司接受的付款形式，用于接受我们的客户、供应商、以及与我们合作的其他实体或个人的付款，或者向他们付款。这些程序旨在防止我们的产品被用于“洗钱”或隐瞒犯罪所得。

这些原则与规范：

• 规定可接受的付款形式。

• 要求按发票注明的币种付款。

• 禁止第三方付款。

• 要求遵守所有申报和记录规定。

• 要求用单一票据支付一张或几张发票。

• 必须对超额付款请求严加盘查。

• 规定例外情况处理程序，用于接收本政策并未说明的付款。

“了解你的客户”政策。为确保只和有相同的合规和诚信标准的公司或个人合作，PMI 10-C“了解你的客户和第三方生产商”规定了客户和其他业务合作伙伴的选拔和批准标准。